AML/KYC Політика

Останнє оновлення: 26 грудня 2025

MoneySend дотримується міжнародних стандартів протидії відмиванню коштів (AML) та процедур ідентифікації клієнтів (KYC) відповідно до законодавства України.

1. Загальні положення

1.1. Ця політика розроблена для запобігання використанню сервісу MoneySend для:

Відмивання коштів, отриманих злочинним шляхом
Фінансування тероризму
Шахрайства та інших незаконних операцій
Ухилення від сплати податків

2. Процедура KYC (Know Your Customer)

2.1. Спрощена верифікація (до 1000 USD)

Для операцій до еквіваленту 1000 USD достатньо:

Номер телефону
Email адреса
Банківська картка на ім'я клієнта

2.2. Повна верифікація (понад 1000 USD)

Для операцій понад еквівалент 1000 USD потрібно:

Фото документа, що посвідчує особу (паспорт, ID-картка, водійське посвідчення)
Селфі з документом
Підтвердження адреси (опціонально для сум понад 10000 USD)

2.3. Розширена верифікація (понад 10000 USD)

Для великих операцій додатково може знадобитися:

Підтвердження джерела походження коштів
Виписка з банківського рахунку
Відеоверифікація

3. Моніторинг транзакцій

3.1. Всі транзакції проходять автоматичну перевірку на підозрілу активність.

3.2. Критерії підозрілої активності:

Структурування операцій для уникнення верифікації
Невідповідність профілю клієнта та суми операції
Часті зміни реквізитів
Використання криптоадрес з "чорного списку"
Зв'язок з санкційними особами чи країнами

4. Заборонені операції

Сервіс відмовляє в обслуговуванні:

Громадянам та резидентам країн під санкціями (РФ, Білорусь, КНДР, Іран)
Особам молодше 18 років
За наявності підозри у незаконному походженні коштів
При використанні VPN для приховування реального місцезнаходження
При спробі обійти процедури верифікації

5. Зберігання даних

5.1. Дані клієнтів зберігаються протягом 5 років з моменту останньої операції.

5.2. Дані зберігаються на захищених серверах з шифруванням.

5.3. Доступ до даних мають лише уповноважені співробітники.

6. Співпраця з органами влади

6.1. Сервіс співпрацює з правоохоронними органами України.

6.2. За запитом надаємо інформацію про транзакції відповідно до законодавства.

6.3. Повідомляємо про підозрілі операції до ДСФМУ (Державна служба фінансового моніторингу України).

7. Права сервісу

MoneySend залишає за собою право:

Відмовити у виконанні операції без пояснення причин
Заблокувати акаунт при порушенні AML політики
Затримати виплату для додаткової перевірки
Вимагати додаткові документи
Повідомляти правоохоронні органи про підозрілу активність

8. Оновлення політики

8.1. Ця політика може оновлюватися відповідно до змін у законодавстві.

8.2. Актуальна версія завжди доступна на цій сторінці.

9. Контакти для питань з AML/KYC

Email: compliance@moneysend.online

Telegram: @moneysendsupport

← Повернутися на головну